【案情简介】

当事人系普通上班族，法律意识薄弱，因亲友求助，将自己名下两张银行卡出借给他人使用，未收取任何报酬。后续因涉案银行卡流水高达200余万元，涉及多笔电信诈骗涉案资金流入，被公安机关以帮助信息网络犯罪活动罪立案侦查，案件移送检察院审查起诉。一旦定罪，当事人将留下刑事案底，对个人征信、就业、子女升学均会造成终身影响，当事人及家属焦虑万分。

【案件难点】

本案流水金额达到帮信罪立案标准，公安机关初步证据足以移送起诉，常规辩护难度较大；当事人存在出借银行卡的客观行为，极易被直接认定为明知他人利用信息网络实施犯罪仍提供帮助。

【律师办案策略】

承办律师凡文静介入案件后，第一时间会见当事人，梳理全案细节，全面阅卷核查证据链条。重点针对案件核心争议点突破：一是逐一核查资金流水、聊天记录、通话录音，证实当事人无任何主观明知，未参与任何犯罪谋划、未协助转账、未获利；二是举证当事人系初犯、偶犯，一贯表现良好，主动配合公安机关全部调查工作，无任何逃避侦查行为；三是针对性提交专业辩护意见，指出本案证据无法形成完整闭环，不足以认定当事人具备犯罪主观故意。

【裁判结果】

检察院完全采纳我方辩护观点，认定本案犯罪事实不清、证据不足，依法作出不起诉决定。当事人无刑事案底、无行政处罚，彻底免除刑事责任，个人征信、职业发展、家庭生活均未受到任何影响。

【案件亮点】

精准区分“客观出借行为”与“主观犯罪故意”，击破司法办案惯性认定，在流水金额较高的情况下，成功争取无罪结果，最大限度维护当事人合法权益。